Litiges relatifs aux cryptomonnaies

Le monde des cryptomonnaies implique des sommes colossales et de nombreux acteurs à l'appétit pour le risque élevé. Le monde évolue rapidement et offre un certain anonymat. Par conséquent, les litiges sont inévitables, tout comme les fraudes avérées. Mais si les tribunaux ont déjà traité de nombreuses affaires impliquant des cryptomonnaies, les poursuites judiciaires qui les concernent posent plusieurs défis.

L’anonymat est un problème majeur

L'un des plus grands défis des litiges liés aux cryptomonnaies est de déterminer qui poursuivre. Dans un litige commercial traditionnel, le plaignant sait qui est le malfaiteur. Il dispose souvent d'un accord écrit qui identifie la contrepartie. Il effectue généralement des vérifications préalables et une enquête pour bien comprendre l'entreprise avec laquelle il traite. Au minimum, il parle à une autre personne et parvient à l'identifier. Mais dans le monde des cryptomonnaies, il arrive souvent que des sommes importantes soient envoyées à une adresse de portefeuille aléatoire sans savoir où cet argent va.

Cela complique les poursuites. On me demande souvent si « quelqu'un » leur a volé des millions et qu'on veut me poursuivre. Mais lorsque je demande « qui », la réponse est souvent un nom d'utilisateur, un pseudo en ligne ou une adresse de portefeuille. Et cela peut ne pas suffire, car une plainte doit identifier le lieu de résidence du défendeur afin que le tribunal puisse s'assurer de sa compétence personnelle à son égard. De plus, une action en justice aboutit à un jugement qui doit identifier le défendeur pour que le shérif puisse saisir ses biens.

Les plaignants tentent de résoudre ce problème en adressant des assignations à comparaître à des tiers comme les fournisseurs de services Internet, les banques et les bourses de cryptomonnaies pour identifier les personnes derrière les transactions de cryptomonnaies, mais ces processus peuvent être lents et des parties sophistiquées en dehors des États-Unis peuvent souvent les contourner.

Le type de réclamations que les gens peuvent soumettre

En supposant qu'un plaignant puisse identifier un défendeur, la question suivante est de savoir pour quel motif le poursuivre. Si les entreprises sont souvent poursuivies pour rupture de contrat, de nombreuses personnes effectuent des transactions en cryptomonnaies sans accord écrit.

Nombreux sont ceux qui prétendent que les cryptomonnaies sont des valeurs mobilières, s'appuyant sur les directives de la Securities and Exchange Commission (la « SEC ») des États-Unis. Et comme peu d'émetteurs de cryptomonnaies les enregistrent auprès de la SEC, certains plaignants intentent des actions alléguant que les émetteurs ont violé la loi exigeant l'enregistrement des valeurs mobilières, sauf si elles bénéficient d'une exemption applicable.

Une autre action possible est la fraude en valeurs mobilières, conformément à la règle 10b-5 de la SEC, ou une action en fraude au droit des États. Ces actions sont plus difficiles à intenter, car elles exigent que le plaignant établisse qu'il s'est raisonnablement fié à une fausse déclaration matérielle que le défendeur savait être fausse. Chaque élément de la réclamation peut être complexe à établir.

Le domaine est relativement nouveau

Les litiges liés aux cryptomonnaies étant relativement récents, les juges ne les maîtrisent pas aussi bien que d'autres types de litiges commerciaux. Certains sont avertis, d'autres sceptiques. Par conséquent, les avocats prennent grand soin d'expliquer les concepts fondamentaux des cryptomonnaies aux juges, parfois novices, afin qu'ils prennent les réclamations au sérieux au lieu de les rejeter sous prétexte qu'elles leur semblent étranges ou absurdes.

La nouveauté de ce domaine signifie également qu'il existe peu de précédents que les avocats peuvent citer lorsqu'ils conseillent leurs clients sur la manière de limiter leur responsabilité, d'évaluer les chances de succès d'une réclamation, ou même de plaider devant les tribunaux sur le bien-fondé de leurs arguments.

Ce problème se pose notamment lorsqu'un demandeur cherche à geler des avoirs. En règle générale, lorsqu'un demandeur poursuit un défendeur, il peut craindre que ce dernier dissimule son argent afin qu'il ne puisse pas le récupérer une fois le procès terminé. Dans certaines circonstances, un plaignant peut convaincre un tribunal de geler ou de saisir les actifs du défendeur afin de les recouvrer à l'issue d'un procès. Le risque de perte d'actifs est plus élevé dans le monde des cryptomonnaies, car il est très facile de dissimuler des actifs sans passer par les banques officielles, qui doivent enregistrer et divulguer les transferts. Ainsi, certains tribunaux sont disposés à faciliter la saisie des actifs pour les plaignants dans les litiges liés aux cryptomonnaies, tandis que d'autres appliquent les règles plus strictes qui s'appliquent aux litiges commerciaux traditionnels.

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